快储大额资金周转业务

快储大额资金周转业务

一、各银行日均、月末冲量。

二、各银行一个月，三个月，半年阳光存款，一年期定存。

阳光定存要求：

自由***，自由进款，自由转定（柜台存单转定、柜台卡内转定、网银转定均可任选），开通网银，电话，短信全部查询、提醒功能，2小时内贴息到位，开***，撕一半***给贴息方，操作完毕。

三、资金时点、时段证明。

根据时效分有两种类型，“时点证明”和“时段证明”。

“时点证明”：指截止某日某时点，某***帐户存款余额。

“时段证明”：指某日起至某日止，某***帐户存款数。

“时点证明”银行没什么风险，可随时提供服务，一般只要当天不要取款就行。作用是确定某一“时点”有多少钱。

“时段证明”略复杂些，如需开具未到期资金证明，则需办理“不得提取支取”登记手续并办理帐户余额冻结后才行。作用是确定某一“时段”有多少钱。

  资金证明本身没有任何价值，不能做质押物，仅仅证明某帐户某时有多少钱。

操作所需材料：

一、企业客户需提供以下材料:

1. 营业执照正本原件

 2. 组织机构代码正本原件

 3. 税务登记证正本原件

 4. ***许可证原件

 5. 法人股东证件

 6. 公司一套基本户章（公章、法人章、财务章）

二、个人客户需提供本人有效证件。

操作时间：

一、企业客户一般3--5个工作日；

二、个人客户一般1--2个工作日。

四、代打流水、代打银行小票。

代打流水小票就是资金方将资金以该客户的名义存入银行，暂时打到该客户的账上，名义上充当该客户的资产，客户按照合同付给资金方一定的息差。

操作的条件：

1、客户的目的是拿到银行小票，或资金再客户账上可以查询，显示自身资金实力。

2、客户有一定的贴息的能力。

3、存款银行配合，按银行保证金制度办理资金安全手续，以防止客户债务，存款被***机构冻结，保证资金安全。

操作办法：

1、资金方与客户商定操作办法，核实客户贴息

2、客户提供营业执照，企业代码证，***卡复印件，有关原件及***交资金方保管，待办妥银行存款退回

3、客户支付贴息款的方式，签订协议时支付一定的定金，以防止资金到位后客户单方面取消协议，操作前客户需要一次性付清余下贴息款，资金方在收到贴息款后，立即将资金打入客户的账户，呆协议期过后，资金方撤回，操作完成。

操作所需材料：个人客户需提供本人有效证件

操作时间：有资资金方选定银行，一般是四大国有银行，个人银行小票当天即可办理完成，企业银行小票需要一周左右。

五、企业或个人***、显帐、形象资金。

显账，就是资金方将资金拿出来给客户看。

***，就是资金方将资金以该客户的名义存入银行，暂时摆放到该客户的账上，名义上充当该客户的资产，该客户按照合同付给银主一定的息差。

所谓“***”，就是由需求方提供一笔“银行费用”，而供应方则将约定的巨额资金注入双方商定的账户一段时间，作为需求方的“形象资金”，供其证明实力。

“形象资金”， 俗称“***款”，借贷双方：银主、***方 银主将资金存入双方协商好的某个账户，此账户只作***方的资金证明之用，不得作其它用途。双方协定日期到期时，银主将所存资金收回。

业务范围：

1、因实际情况的需要，比如从事大宗贸易，进行企业收购，合作业务，注册验资，工程招***，项目前期运作，银行做授信，企业银行做业绩拉头寸、做***规模等，要求在自己的帐户里在一定时间内要有大额资金显示，银主在一定的条件下，可以在很短的时间里将大额资金打入对方帐户，以满足企业的要求。

2、大型基础项目的投资商招标过程中，***都需要投资人有足够的投资能力。能证明投资能力的除了投资人已有的业绩外，企业的流动资产，特别是帐户资金是***有说服力的，所以***往往要求***人出示账户资金的即期银行对账单。

3、大型贸易项目，特别是***采购项目，往往也有类似要求，除了产品标准、技术能力和市场准入等要求外，采购方也往往要求服务或产品供应人拥有一定的流动资金储备，也要求供应人出示账户资金状况。

风险控制：由于帐户资金具有偿还第三方债务的义务，所以，一旦被***封存或执行，就必须为***人偿还债务，造成资金方损失。为了保障账户资金的不被挪用和转移，万无一失，要求银行出面开具书面承诺，保证***期间账户资金的安全，由***银行负责账户监管，保证***款不被***人挪用和被转移。

1、个人***、显帐：

资金方（银主）将资金以客户的名义存入银行，暂时摆放到客户的账上，名义上充当客户的资产（或在方便客户在做某件事时显示给对方看）。客户按照合同付给资金方（银主）一定的息差。

操作条件：

1.客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询，显示自身资金实力;

2.在显账期内,客户账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途;

3.客户有支付一定的贴息的能力;

操作办法：

1.资金方与客户商定操作办法,核实客户贴息;

2.客户提供营业执照、企业代码证、***卡复印件，有关原件及***交资金方保管，待办妥银行存款后退回；

3.客户支付贴息款的方式：签订协议时支付一定的定金，以防止资金方资金到位后客户单方面取消协议；操作前，客户需要一次性付清余下贴息款，资金方在收到贴息款后，立即将资金打入客户账户。待显账后，资金方撤回资金，操作完成！

4.资金方差旅费由客户支付.

所需材料：客户需提供本人有效证件。

操作时间：由资金方选定显账银行，一般3个工作日即可操作完成！

2、企业***、显账：

   资金方（银主）将资金以客户的名义存入银行，暂时摆放到客户的账上，名义上充当客户的资产（或在方便客户在做某件事时显示给对方看）。客户按照合同付给资金方（银主）一定的息差。

操作条件：

1.企业目的是拿到对账单,或资金在企业账上可以查询，显示自身资金实力;

2.在***期内,客户账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途;

3.客户有支付一定的贴息的能力;

4.存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被***机构冻结,保证资金安全.

操作办法：

1.资金方与该企业商定操作办法,核实客户贴息;

2.该企业提供营业执照、企业代码证、***卡复印件，有关原件及***交资金方保管，待办妥银行存款后退回；

3.客户支付贴息款的方式：签订协议时支付一定的定金，以防止资金方资金到位后客户单方面取消协议；操作前，客户需要一次性付清余下贴息款，资金方在收到贴息款后，立即将资金打入客户账户。待协议期过后，资金方撤回资金，操作完成！

4.资金方差旅费由客户支付.

所需材料：

1. 营业执照正本原件

2. 组织机构代码正本原件

3. 税务登记证正本原件

4. ***许可证原件

5. 法人股东证件

6. 公司一套基本户章（公章、法人章、财务章）

操作时间：***资金所在银行由资金方选定，操作时间一般在7个工作日左右。

六、工程招***保证金垫付，土地招***保证金垫付，围标、陪标。

七、合作开发银行回报业务（真实贸易背景），结构性存款，个人理财产品质押，存单质押。

八、上盘：

1、大额资金增值；

2.***民族沉淀资金。

欢迎各界人士及同行共同探讨开发业务！